Обналичка денег через ИП: ответственность в 2017 году

БанкоматНаверное, ни для кого не является секретом тот факт, что на территории Российской Федерации уже более двадцати лет определенная категория граждан придумывает различные схемы и махинации, которые помогают быстро умножить собственный капитал. Схема предусматривает незаконное обналичивание денег через ООО или ИП, то есть, проводя данный процесс, умельцы пытаются легализовать те денежные средства, которые были получены не по закону, а значит, обманным путем. К сожалению, и сейчас можно столкнуться с такими схемами, которые, конечно, немного видоизменены.

Обналичка денег

Чаще всего используется обманная схема, которая называется народным языком «обналичка». Выполняя определенные действия, согласно данной махинации, предприниматели пытаются обналичить полученные денежные средства, не выплачивая при этом никаких налогов, указанных в действующем законодательстве. Так, заключается фиктивная сделка между двумя особами и подделывается целый пакет документации.

Читайте также: Какая ответственность за невыплату зарплаты

В чем суть данной махинации

Изначально следует понять, что схожие по звучанию слова «обналичка» и «обналичивание» предусматривают разное значение относительно юридической точки зрения:

  1. «Обналичиванием» называют законный процесс, который позволяет снимать денежные средства со счетов, переводить в «живые» деньги ценные документы, сертификаты.
  2. «Обналичка» – это незаконная схема действий, при которой выводятся денежные средства с безналичного счета.

Основная цель «обналички» или «обнала» – неуплата налогов в бюджет страны. В некоторых случаях денежные средства, хранящиеся на безналичном счете, предусмотрены для определенной цели, а правонарушители желают использовать их исключительно для своих нужд.

Как происходит процесс «обналички»

В настоящее время органами контроля было выявлено несколько схем, которые были разработаны для обналичивания денег через ООО или ИП:

  1. Создается новый ИП, который будет действовать на протяжении одного дня. Далее компания, которая решила обмануть государство, переводит на счет вымышленного лица под видом предоставления определенного вида услуг средства. После этого ИП попросту исчезает как частный предприниматель. Для регистрации злоумышленники выбирают граждан, зависящих от алкоголя или наркотиков, а также такую категорию людей, которых легко ввести в заблуждение.
  2. Такая же схема, только проводимая банковскими заведениями.
  3. Используется физическое лицо, на которого открывается счет в банке, на него переводят деньги. Далее их быстро снимают со счета.
  4. Довольно часто найдя или украв паспорт фирмы, зарегистрированный на один день, мошенники могут оформить вклад на личность, указанную в документе. В дальнейшем вся ответственность за снятые деньги ляжет на владельца паспорта, а проходимцам достанутся все денежные средства.
  5. Еще одна схема вывода денег незаконным путем может быть проведена через программу материнского капитала, то есть злоумышленники используют данную систему, чтобы произвести фиктивную сделку купли или продажи определенных товаров.

В последнем случае махинация проходит в несколько путей. Она является достаточно запутанной, но ее сложнее всего обнаружить.

Как выводятся денежные средства через ИП

Организация, решившая обойти закон и снять денежные средства через ИП, в первую очередь находит соответствующую кандидатуру – индивидуального предпринимателя. Далее между так называемыми партнерами заключается сделка относительно оплаты стоимости товара или предоставляемых услуг.

Злоумышленники продумывают все до мелочей, поэтому сумма, которую должен выплатить ИП, будет в несколько раз больше положенной, а товара может вообще не оказаться. Ведь для подобной сделки выбирается такой вид продукции, покупку которой довольно сложно отследить органам контроля. К примеру, здесь отлично подойдет интеллектуальная собственность компании или предоставляемые ею услуги по ремонту помещений или их аренды.

Читайте также: Сроки давности по административным правонарушениям

После того как сделка ИП и мошенников заключена, на счет первого партнера поступают деньги, им же они и снимаются. Далее незаконная денежная сумма передается ИП в руки злоумышленников, а оговоренный процент он оставляется себе. Стоит отметить, что ИП получает обычно неплохое денежное вознаграждение, ведь никаких усилий от него особо не требуется. Именно простота так привлекает злоумышленников, которые считают, что их схему невозможно отследить или проверить. Но это справедливо только на первый взгляд, на самом деле, органы контроля постоянно следят за обналичиванием денежного капитала и практически моментально отслеживают незаконное снятие денег через ИП.

«Обналичка» через ООО в 2016-2017 году

В действующем законодательстве страны указано, что финансовые операции, которые заключают предприятия, должны проводиться только по безналичному расчету. Но и в этой ситуации мошенники пытаются найти «лазейку», которая поможет им вывести неплохой денежный капитал:

  • использование системы выплат дивидендов. Являясь учредителем любой компании, человек получает средства на руки ежеквартально, при этом сумма начисляется от прибыли фирмы. Но следует помнить, что от этой суммы отнимается девять процентов, которые идут на уплату государственных налогов. Именно этим и пользуются злоумышленники. Они намеренно производят выплату дивидендов чаще или не перечисляют налоговый сбор. Конечно, одному партнеру с такой схемой не справиться, поэтому в сговоре участвуют несколько образованных мошенников;
  • определенная сумма списывается под видом расходов для хозяйских нужд. Обналичка таким способом может принести некоторые вложения, но не в особо крупных размерах, поэтому злоумышленники не часто используют данный план для незаконного вывода денежных средств. Дело в том, что все расходы, которые несет компания, должны быть прописаны в соответствующем документе. Если нужны деньги для любых нужд, их необходимо снять с действующего счета и с их помощью произвести оплату. То есть, не вложив деньги в компанию, обналичить их попросту не получится;
  • оформление средств в заем. Нередко несколько учредителей компании для получения наличных денег оформляют документ о займе. Так как срок возврата долга должен назначить орган управления компании, то он может длиться практически бесконечно. Но какой бы срок возврата не был назначен компанией, наступит тот день, который станет последним. И тогда деньги придется обязательно вернуть в полном объеме.

Ответственность за незаконную «обналичку» денег через ООО или ИП

Многие злоумышленники считают, что если в законе нет статьи за незаконное обналичивание денежных средств, значит, им ничего не грозит. Действительно, в законодательстве не предусмотрено отдельного пункта для данных махинаций, зато имеется немало статей, которые как раз касаются деятельности мошенников:

  • статья о неуплате государственных налогов;
  • за сокрытие средств, на которые должны быть наложены налоги;
  • за подделку ценностей, в данном случае рассматриваются бумаги и документация;
  • за мошенничество в предпринимательской сфере деятельности;
  • за незаконное отмывание денежного капитала.

Читайте также: Основные изменения в КОаП

Можно заметить, что для злоумышленников имеется немало статей, каждая из которых предусматривает свою меру наказания. И если их суммировать, то можно представить себе, чем грозит «обналичка» денег через ООО или ИП. Поэтому перед тем, как идти на сделку с преступниками, нужно тщательно подумать, какие жизненные приоритеты важнее – «легкие» деньги или честь и свобода.



Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


× три = 27

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>